уралсиб уже запретил снимать с кредитных карт более 30% средств. увольняют 40% персонала. вот такие вот дела

В то же время

Да не фига он не банкрот. У меня знакомые в Уралсибе работают. В банке все нормально. Денег до жопы. В Уфе и Краснодаре, какие-то придурки устроили панику, в результате, в банкоматах кончилась наличность, поэтому ввели ограничение только для этих регионов на банкоматы. Люди у нас по прежнему дебилы и не могут головой своей думать, а поддаются на реакцию толпы...

http://webid-studio.livejournal.com/467586.html

Список составлен по состоянию на 10 октября 2008 года.

В список ЦБ входят: Банк Москвы, ВТБ, Гапромбанк, ЮниКредит Банк, Райффайзенбанк, "Русский банк развития", Сбербанк, "ДельтаКредит", "Банк Русский стандарт", Россельхозбанк, Банк ВТБ Северо-Запад, Всероссийский банк развития регионов", Кредит Европа Банк, МДМ-Банк, ВТБ 24, Русфинанс Банк, ОТП Банк, КБ "МИА", ОРГРЭСБАНК, Росбанк, "АК Барс", ТрансКредитБанк, Абсолют Банк, Банк "Уралсиб", МБРР, Номос-Банк, Промсвязьбанк, "Ренессанс Капитал", Сургутнефтегазбанк, "Петрокоммерц", Международный Промышленный Банк, Ханты-Мансийский Банк, Банк "Возрождение", Банк "Зенит", Хоум Кредит энд Финанс Банк, Банк "Санкт-Петербург", Урса Банк, "Еврофинанс Моснарбанк", Дальневосточный банк, НБ и ИБ "ТРАСТ", Московский кредитный банк, Росевробанк, БТА Банк, Транскапиталбанк, "Центр-Инвест", Далькомбанк, Газэнергопромбанк, "ИНГ Банк Евразия", Альфа-Банк.

http://www.klerk.ru/bank/fin/?122964

http://www.newsru.com/finance/15oct2008/bank_limits.html

Вчера группа «Онэксим», принадлежащая Михаилу Прохорову, и «Ренессанс Групп» объявили о создании глобального инвестиционного банка на основе компании «Ренессанс Капитал». С учетом перехода Morgan Stanley и Goldman Sachs в статус коммерческих банков «Ренессанс Капитал» может стать крупнейшим... Читать далее >

Газета РБК daily

С начала 90-х в Израиле вместе с ростом общего криминала поднялся на новую ступень значимости и приобрел колоссальные размеры такой вид преступности, как мошенничество.

Израильские СМИ упорно связывали рост числа, многообразия и замысловатости афер с массовой репатриацией из стран бывшего Советского Союза. Газеты того периода через день пестрили сообщениями о мошенничествах, совершенных посланниками «русской мафии». В новоприбывших виделся корень зла.

Подобные заявления необъективны и отражают общую тенденцию того времени «охоты на ведьм.» Никто не задумывался, каким, например, образом вчера приехавший репатриант, не владея языком, не разбираясь в тонкостях финансовой системы, смог украсть у банка миллион или организовать фиктивный завод?

Однозначно, что коренные израильтяне изначально являлись основными организаторами преступлений и стояли за новоприбывшими. И сегодня израильтяне значительно превосходят «русских» по размаху афер, по возможностям финансовых вложенй для их осуществления, а следовательно и по получению дивидендов. Однако нельзя отрицать, что волна репатриации дала, как талантливых учеников, так и новое поле деятельности.

Массовыми жертвами « воров на доверии» являлись репатрианты. Люди, растерянные от перемен и не соориентированные в новой жизни, не понимающие новый язык и жесткие особенности нового общества, вынужденно становились доверчивы и являлись легкой добычей для аферистов. Новоприбывшим продавали чужие квартиры или сдавали нескольким семьям одну и ту же жилплощадь. Новоприбывшим продавали несуществующий товар. У новоприбывших выманивали банковские чеки, отмена которых впоследствии вела еще к большим проблемам. На имена ничего не подозревающих новоприбывших открывались банковские счета, брались кредиты, щедро выписывались от их имени банковские чеки. Легко представить, но трудно осознать до конца, какие последствия ожидали жертв таких афер. Вынесенная мебель, арестованные счета, долговой арест. Жизнь этих людей превращалась в кошмар.

Как грибы росли фирмы по оказанию эмиграционных услуг. Желающие покинуть землю обетованную оставляли в руках мошенников немалые суммы денег за призрачную идею переселиться в Канаду, Австралию или Новую Зеландию, а заодно заграничные паспорта и другие личные документы, которые впоследствии перепродавались и подделывались.

Колоссальные доходы приносил бизнес по продаже израильских международных паспортов. Паспорта либо воровались, либо покупались у граждан, которые затем заявляли о пропаже документа и благополучно получали новые. Местом сбыта таких документов была территория бывшего Советского Союза. Приобретенные паспорта использовались, главным образом, для беспрепятственного передвижения за рубежом. Также документы использовались для въезда в Израиль с целью получения бесплатной высококачественной медицинской помощи. Если скупщик паспотров платил внутри Израиля по 200-300 долларов за документ, то его коллеге, например, в России он доставался за 500-600. Пока синекожий паспорт доходил до
состоятельного покупателя его цена могла составить 40 тысяч долларов.

Огромный финансовый урон государству причинен фиктивными репатриантами. Этот вид бизнеса был организован с большим размахом и на профессиональной основе. Задействовались криминальные структуры, как внутри Израиля, так и в бывших советских республиках. По «еврейским» документам оформлялась репатриация для желающих влиться в ряды труженниц самой древней профессии. Приехавшие девицы получали от государства десятки тысяч шекелей, положенных новоприбывшем, которые тут же переходили в руки их работодателей.

В Израиль отправлялись целые фальсифицированные семьи. На территории бывшего СССР приобретались документы полной еврейской семьи, затем набирали посторонних людей, желающих с целью заработка в Израиле временно объединиться в «ячейку общества». С поддельными документами новоиспеченная семья отправлялась в Тель-Авив. Кроме получения и использования представляемой государством материальной помощи эти люди использовались для совершения преступлений. Их фотографии фигурировали на различных поддельных документах, они выступали в качестве «липовых» владельцев или приобретателей квартир, руководителей компаний, на них оформлялись банковские ссуды и различные кредиты. После отработки полной программы они благополучно покидали Израиль.

Очень популярны в Израиле «липовые», а в переводе с иврита «соломенные» предприятия. Преступление чрезвычайно доходное, плохо доказуемое, а главное, слабо наказуемое. Уровень подобных компаний может быть от самых мелких и до крупных с милионными оборотами. Мошенники открывают компанию, имитируют производственную деятельность, приобретают в кредит дорогостоющее оборудование, товары от поставщиков, банковские займы. Затем либо происходит банальный «кидок» и официальный «руководитель» компании покидает Израиль, а все полученное по кредитам распродано и исчезло вместе с ним, либо, ни от кого не прячась, он объявляет о своем разорении и всем прощает свои долги.

Сегодня многие преступные группировки переквалифицировались с опасной торговли наркотиками на относительно спокойную хозяйственную деятельность по созданию «лжекомпаний». Правда, чаще всего многие из них совмещают все виды деятельности.
«Г» — владелец и руководитель старейшего и известного в Израиле текстильного производства в районе Тель-Авива передал его в руки группировки «Р», расплатившись таким образом за долги сына, оставленные в Румынии в казино, принадлежащем «Р». Краткосрочная деятельность новых владельцев компании отметилась многомиллионными доходами, множеством жалоб в полицию и, конечно, отсутствием виновных.
«В» повезло меньше. Будучи квартирным вором и торговцем наркотиками средней руки он решил заработать миллионы на новом поприще и объявил об открытии ресторана в районе Хайфы. Заказанное им в кредит дорогостоющее производственное оборудование было тут же продано, а его банковские чеки без финансового покрытия гуляли по всей стране. Полиция арестовала «В», но через несколько дней суд освободил его. Автоматная очередь, прозвучавшая в пригороде Хайфы из джипа темного цвета с тонированными стеклами, принадлежащий известной криминальной «семье», случайно пострадавшей от хозяйственной деятельности «В», разрешила сложный юридический спор в пользу истца.

Большие доходы преступникам приносят аферы с кредитными карточками. Техника подделки карточек проста, использование также не вызывает больших затруднений. Ущерб кредитных компаний от этого рода деятельности составляет миллионы, а решение проблемы в ближайшем будущем не предвидится.

Квартирный вопрос в Израиле испортил многих. Наиболее распространенным проявлением мошеничества с начала большой репатриации стали аферы с ипотечными ссудами. У государства похищены баснословные суммы. Техника исполнения таких экспроприаций также не отличалась большой сложностью. Координаторами действий выступали квартирные маклеры. Ключевой фигурой являлся «отъезжант», т.е. человек, собиравшийся оставить Израиль, а перед отъездом решивший немного подработать.

Открыв любую русскоязычную газету можно увидеть объявления с текстами, напоминающими шпионский пароль: «Помощь отъезжающим.» Смысл понятен абсолютно для всех. В девяностых жаждующие заработать «отъезжанты» осаждали маклерские конторы, сегодня же заполучить «отъезжанта» значительно сложнее. На «отъезжанта» бралась ипотечная ссуда и покупалась квартира, которая впоследствии также использовалась для дальнейших комбинаций. На «отъезжанта « при помощи полученной ипотечной ссуды приобретались дорогостоющие квартиры, которые на практике оказывались обыкновенными трущобами и продавцами которых были конечно же «отъезжанты», на имя которых предварительно покупались такие квартиры.

Поле деятельности и места для исполнения фантазий на фронте присвоения ипотечных ссуд и «кидков» квартир были необъятны. Все это сопровождалось подделкой массы документов и подкупом оценщиков квартир, а иногда и других работников, имевших отношение к сделкам. Сами банки, безусловно, понимали происходящее, но не ужесточали условий выдачи ипотечных ссуд, боясь потерять доходы, значительно превышающие суммы ущерба. Случаи привлечения к уголовной ответственности были единичны.

В последние годы на смену постепенно отходящему бизнесу с ипотекой пришел новый род криминальной деятельности – аферы с машинами. Схема трудоемкая и непростая в исполнении. Если занятие «квартирным вопросом» было массовым, то новый бизнес доступен немногим. Отбирается подходящий «отъезжант» и в течении нескольких месяцев создается видимость движения денежных средств на его банковском счету, после чего получется кредитная карточка, которая дает возможность получить напрокат дорогостоящий автомобиль. После этого подделывается номерной знак и личные документы владельца машины, чья вина состояла лишь в том, что его средство передвижения было такого же цвета, марки и года выпуска, как и машина из проката. Жертвы выбирались на автостоянках или просто на улице. После проведения нескольких хитроумных подделок и комбинаций, в управлении транспорта получается технический паспорт на выбранную машину, но с номером мотора и шасси машины из проката. В заключительной и решающей части акции «липовый хозяин « направляется в банк , представляет там «свою» машину, закладывает ее и получает крупную денежную ссуду. Затем вся операция с этой же машиной из проката, но уже с новыми данными других похожих машин неоднакратно повторяется вновь. А настоящие владельцы машин, чьи «прототипы» были использованы для аферы, проснувшись в одно прекрасное утро, обнаруживают, что их машины арестованы банком за неуплату ссуды, полученную под ее заклад.

Более простая разновидность этой же темы: полученную напрокат или по лизингу машину по поддельным доверенностям этой же лизинговой компании официально продают «отьезжанту», а тот, став ее «законным» владельцем закладывает ее банку и получает ссуду или просто продает ничего неподозревающему третьему лицу.

Распространены аферы с «наследственной» недвижимостью. Проживающий в Швецарии «М» двадцать лет назад получил по наследству большой участок земли находившийся в Зихрон-Якове. Впервые посетив Израиль и решив посмотреть на унаследованную землю, он с удивлением обнаружил, что участок уже давно продан, а продавцом по всем документам являлся он сам…
«Ц» будучи владельцем дома престарелых в Хайфе, войдя в доверие к одиноким старикам и используя их беспомощное состояние, оказался наследником большого количества квартир и банковских счетов.

Часто объявляются «наследники» на пустующие после смерти владельцев квартиры, предъявляющие завещания, подлинность которых невозможно проверить.

Израильское общество, переходящее из одной кризисной ситуации в другую, несущее на своих плечах груз неразрешимых проблем, по моим прогнозам ожидает дальнейшие ухудшение криминальной ситуации. И нет сомнения , что такой вид преступной деятельности, как мошеничество, займет в ней не последнее место.

История 1:

Родной БелПромСтройБанк в своё время оформил для меня MasterCard карточку, которая неоднократно очень выручала. До последних дней, на удивление, было всё, даже я бы сказал, изумительно. Но настало время отчёта о произведенных операциях за август (отчёт высылается мне по почте раз в месяц). Я и так с болью в сердце ждал августовского "журнала расходов" (тратил я деньги, заработанные на родине, уже в другом государстве, с другими ценами и другими потребностями), а открыв пришедшее, вообще обомлел. В остатке на сентябрь значилась очень скромная цифра. Тут же начал думать, где же я мог прокутить такое количество денег. Да вроде нигде...

Посмотрел на начальный остаток за август и конечный остаток за июль. Не совпадают. На ~$1200... Ы. Написал письмо в банк с вопросом "Как такое могло случиться?". Если не ответят в течение дня, буду звонить... Залез на сайт. Нашёл возможность посмотреть остаток на счету. Нажал. Получил. Обрадовался. Типа всё как надо. Странно...

Ответа из банка так и не получил. Зато получил новый исправленный отчёт. Где всё, как надо.

История 2:

Теперь о ванкуверском банке Монреаля (Bank of Montreal). МС как всегда решил проявить заботу о сотрудниках и облегчить им процесс оформления банковских счетов и кредитных карточек. Пригласили двух сотрудников вышеуказанного банка в офис, чтобы они помогли нам заполнить бумажки и сделали за нас всё остальное. Как выяснилось в последствии, сотрудники эти ни разу не прониклись идеей жизнь отдать ради спокойствия сотрудников огого-какой-компании. 

Пообещав нам, что мы получим кредитные карточки (а значит и возможность уходить в кредит) через пару недель, они удалились из офиса. Прошло две недели. Прошла и третья. Пришла зарплата (и автоматически банк избавился от надобности давать нам хоть какой-то кредит). А карточки всё нет. Прошла и четвёртая неделя. Отправил письмо в банк и получил занимательный ответ: "Ваша заявка на карточку была неправильно зарегистрирована. Я зарегистрировал её повторно. Ждите карточки через 10 дней". ТАКОГО я не ожидал. Они что, в деревне что ли живут?.. Не прошла заявка, ну и пусть полежит, отдохнет.

Во как бывает. Я аж порадовался за БПСБ. Так сказать, небольшая осечка вышла (одна за два с лишним года!)

Update: БПСБ прислал письмо с объяснениями и извинениями. Жду ответного хода от Bank of Montreal.

- Ваш банк дает кредиты под честное слово?
- Без проблем...
- А если я не верну?
- Вам будет стыдно перед Всевышним когда предстанете.
- Когда это еще будет...
- Вот, если пятого не вернете, шестого предстанете.

исчтоник

Хорошо, что девушка из «Information» посоветовала сходить через три дома от банка в «Интэк» и там сделать копию. И главное, это была не только моя проблема. Пока я стоял удивленный от такого сервиса, еще три человека обратились с таким же вопросом.

На сайте банка я порадовался за них, что они «успешно перенимают и используют в своей работе накопленный мировой опыт в банковском деле». Только в банках Германии и Испании я не заметил такого вот «сервиса». Там любого клиента любят и стараются сделать так, чтобы он (клиент) чувствовал себя комфортно, а не бегал по городу в поисках чего-либо, что легко организовать в самом банке.

Будем надеется, что «Лучший Банк года в Туркменистане» по версии журнала The Banker повернется лицом к своим клиентам – физическим лицам и будет их радовать первоклассным сервисом.

Как говорится в официальном сообщении HSBC, отправленный курьером диск исчез четыре недели назад, по пути из банковского офиса в городе Саутгемптон в страховую фирму.

Дисковый накопитель содержал имена, даты рождения и данные о страховании жизни клиентов банка.

HSBC уже сообщил об инциденте в надзорный орган - Управление по финансовым рынкам. Если Управление придет к выводу, что банк нарушил правила безопасности, HSBC грозит крупный штраф.

Это далеко не первый в Великобритании случай потери конфиденциальной информации различными организациями и ведомствами. В середине февраля стало известно о краже из британской больницы Russels Hall Hospital в городе Дадли (графство Уэст-Мидландс) ноутбука с медицинскими данными 5 тысяч 123 пациентов.

В конце января появилось сообщение, что у британской сети супермаркетов Marks and Spencer украден ноутбук с личными данными 26 тысяч сотрудников.

Глава Минобороны Великобритании Дес Браун 21 января объявил, что у ведомства были украдены три ноутбука с личными данными тысяч человек.

В декабре прошлого года стало известно о том, что частная американская компания потеряла сведения о трех миллионах кандидатов на получение британских водительских прав. Они содержались на жестком диске компьютера. Среди утраченных данных - сведения об именах, адресах и телефонных номерах претендентов на получение водительских прав в период с сентября 2004 по апрель 2007 года.

В конце октября 2007 года два диска, на которых содержалась информация о 25 миллионах получателей детских пособий и их банковских счетах, пропали по дороге между двумя государственными учреждениями. Масштабная операция по поиску дисков, которая обошлась налогоплательщикам в 500 тысяч фунтов, не дала результатов.

слито с http://news2.ru/frame.php?story_id=95892